Celsius был одним из ведущих кредиторов в криптоэкосистеме во время бычьего рынка в 2021 году. На пике своего развития он обслуживал 1,7 миллиона клиентов и управлял активами на 25 миллиардов долларов.
Все это рухнуло в июне 2022 года из-за серьезных недостатков в рабочей структуре компании.
Медвежий рынок в 2022 году, особенно крах экосистемы Terra в мае, обнажил хрупкую бизнес-модель Celsius, которая сильно зависела от собственного токена CEL (CEL) и предлагаемых им высоких вознаграждений за стейкинг.
Цена CEL резко упала в июне после того, как отношения крипто-кредиторов с Terra стали достоянием общественности, после чего Celsius отправил огромные суммы средств с платформы и приостановил снятие средств пользователями.
Всего через месяц, 14 июля, проблемная фирма подала заявление о банкротстве по главе 11. На момент подачи заявки у него был долг около 2,7 миллиарда долларов.
16 июня 2022 года регуляторы ценных бумаг из пяти штатов США начали расследование в отношении Celsius. Бывший генеральный директор компании Алекс Машинский в конечном итоге ушел со своей должности 27 сентября на фоне слухов о том, что он пытался бежать из Соединенных Штатов.
К концу 2022 года Министерство юстиции США, Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Федеральная торговая комиссия (FTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам начали расследование краха Celsius и роли Машинского в этом.
Машинскому грозит уголовное дело
Первый значительный удар по проблемному крипто-кредитору был нанесен 5 июля 2023 года, когда CFTC завершила свое расследование и заявила, что Цельсий и Машинский нарушили несколько правил США и ввели инвесторов в заблуждение.
13 июля SEC подала жалобу на Celsius и Mashinsky, обвинив их в нарушении законов о ценных бумагах путем привлечения миллиардов долларов посредством незарегистрированных и мошеннических предложений. FTC также оштрафовала Celsius на 4,7 миллиарда долларов и прекратила свои торговые операции.
В тот же день Министерство юстиции обвинило бывшего генерального директора в «мошенничестве с ценными бумагами, мошенничестве с товарами и мошенничестве с использованием электронных средств связи за обман клиентов и введение их в заблуждение относительно основных аспектов компании, которую он основал».
Бывший директор по доходам Celsius Рони Коэн-Павон и Машинский «дополнительно обвиняются в сговоре, мошенничестве с ценными бумагами, манипулировании рынком и мошенничестве с использованием электронных средств связи за незаконное манипулирование ценой CEL, собственного крипто-токена Celsius, при этом тайно продавая свои собственные токены CEL по искусственно завышенным ценам».
Дамиан Уильямс, прокурор США в Южном округе Нью-Йорка, заявил, что его офис не выдвигает обвинений против Celsius, в частности, добавив, что он достиг соглашения об отказе от судебного преследования с фирмой, поскольку она «согласилась взять на себя ответственность за свою роль в мошеннических схемах» и помогает клиентам возвращать средства.
Машинский был арестован и освобожден под залог в 40 миллионов долларов позже в тот же день.
Экс-генеральный директор Celsius Алекс Машинский был арестован после расследования краха компании. SEC подала в суд на Машинского и обанкротившегося крипто-кредитора в суд Нью-Йорка https://t.co/KgIYS487Zo
— Bloomberg Crypto (@crypto) 14 июля 2023 г.
Благодаря этим обвинениям и принудительным мерам Celsius и ее бывшие руководители присоединились к растущему списку криптофирм, которые в 2023 году попадут под микроскоп регуляторов США.
Судебный процесс против Binance обвиняет биржу в предложении незарегистрированных ценных бумаг и неэффективном внутреннем управлении. Другой против Coinbase утверждает, что биржа предлагала брокерские услуги по незарегистрированным ценным бумагам без лицензии.
Журнал: Токенизация музыкальных гонораров в виде NFT может помочь следующей Тейлор Свифт
Это множество так называемого «регулирования через правоприменение» заставило многих рыночных экспертов утверждать, что регулирующие органы должны быть более четкими в своем подходе к криптоиндустрии.
Мриганка Паттнаик, генеральный директор поставщика услуг по соблюдению криптографии Merkle Science, сказала :
«Реакция регулирующих органов США остается неопределенной, но судебное преследование может иметь далеко идущие последствия для индустрии криптовалют. Обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи, мошенничестве с ценными бумагами и манипулировании ценами вызывают обеспокоенность по поводу аналогичной деятельности других криптофирм, что может повлиять на регулирующие органы, чтобы они усилили надзор и правоприменительные меры.
«В дальнейшем дело Celsius, вероятно, приведет к более серьезным юридическим и финансовым последствиям для несоблюдающих требования криптовалютных фирм», — сказала она.
Судебное преследование злоумышленников — благо для криптоиндустрии
Многие сторонники криптографии считают, что судебное преследование бывшего генерального директора Celsius может быть полезным для криптоиндустрии. Наказание недобросовестных лиц посылает четкий сигнал о том, что мошенничество недопустимо, даже если оно совершается под прикрытием относительно нерегулируемой отрасли.
Ямина Сара Чекрун, глава юридического отдела в США компании Ramp, занимающейся платежной инфраструктурой Web3, сказала : «Действия регулирующих органов, ориентированные на потребителя, следует приветствовать в свете разрушительных потерь, которые пользователи понесли за последние два месяца в результате бесхозяйственности и общего отсутствия стандартизированных требований к раскрытию информации о рисках. При этом мы должны продолжать соблюдать надлежащую правовую процедуру, будь то на Уолл-стрит или в криптовалюте».
Кадан Штадельманн, главный технический директор Komodo, поставщика технологий блокчейн с открытым исходным кодом, считает, что регулирующие органы, вероятно, захотят подать пример Celsius и другим фирмам, которые якобы нарушили закон, особенно тем, которые работают в Соединенных Штатах. Однако:
«Недавнее множество судебных преследований, связанных с криптографией, в конечном итоге поможет отрасли развиться до такой степени, что пользователям не придется беспокоиться о безопасности своих криптоактивов от потенциального неправомерного использования или кражи».
Адам Эттингер, партнер юридической фирмы FisherBroyles, сказал , что крипто-кредиторы и финтех-фирмы, которые обманывают инвесторов, лгут о своих финансовых продуктах или манипулируют рынками, должны ожидать принудительных мер.
Недавнее: последний биткойн: что произойдет, когда все биткойны будут добыты?
«Если проступок достаточно вопиющий, руководителям могут быть предъявлены уголовные обвинения и арест. Я надеюсь, что меньше криптокомпаний «столкнется с жарой», потому что злоумышленники уже либо ушли, либо погибли, а те, кто мог заподозрить мошенничество, заметят правоприменительную деятельность и поступят правильно», — добавил он.
Большая часть судебных разбирательств против обвиняемых злоумышленников возникла после краха и убытков экосистемы, которые оказались катастрофическими для многих потребителей и бросили тень сомнения на всю экосистему. Таким образом, действия регуляторов против таких недобросовестных игроков часто становятся последней надеждой инвесторов и потребителей вернуть часть своих средств.
Соберите эту статью как NFT, чтобы сохранить этот момент в истории и показать свою поддержку независимой журналистики в криптопространстве.
Источник: Сointеlеgrаph
