Многие считают, что внедрение инструментов «Знай своего клиента» (KYC) в криптографии является сдерживающим фактором для стандарта Биткойн (BTC), который преимущественно продвигал анонимные одноранговые транзакции. Тем не менее, регулирующие органы продолжают продвигать внедрение KYC и борьбы с отмыванием денег (AML) в качестве средства обеспечения безопасности инвесторов и защиты от финансового мошенничества.
В то время как большинство криптовалютных бирж начали выполнять нормативные рекомендации, чтобы оставаться в авангарде массового внедрения криптовалюты, у инвесторов по-прежнему есть возможность выбрать криптобиржи, которые способствуют большей анонимности, не навязывая процедуры KYC. Но означает ли выбор последнего в качестве инвестора компромисс в отношении безопасности?
Вопрос доверия
В большинстве случаев анонимность работает в обоих направлениях. Владельцы криптобирж, выполняющих операции без KYC (или не соответствующих требованиям), часто предпочитают оставаться анонимными, чтобы избежать судебного преследования. В результате инвесторы должны иметь высокий уровень доверия к людям, отвечающим за управление биржей.
С другой стороны, децентрализованные биржи, такие как dYdX, используют ненадежные протоколы для создания торговой платформы, контролируемой сообществом. Это, в свою очередь, вызывает доверие у инвесторов, несмотря на отсутствие мандата KYC на платформе.
Таким образом, мониторинг послужного списка платформы и людей, управляющих ею, становится первостепенным при торговле на платформах, не поддерживающих KYC.
Блокчейн помнит навсегда
В то время как иски, поддерживающие традиционные финансы, изображают криптовалюту как инструмент отмывания денег, количество незаконных транзакций с криптовалютой постоянно сокращается из года в год. Несмотря на простоту использования криптовалют без проверки KYC, исследование Chainalysis подтвердило, что только 0,15% всех криптовалютных транзакций в 2021 году были связаны с незаконными действиями.
Более того, неизменяемые записи в блокчейне позволяют властям отслеживать владельцев транзакций, что еще больше удерживает злоумышленников от использования криптовалюты — как KYC, так и не-KYC-платформ — для финансирования своей деятельности.
Постоянный характер блокчейна позволяет властям по всему миру выслеживать мошенников, мошенников и отмывателей преступлений, совершенных ими много лет назад.
Не твои ключи, не твои монеты
Одной из самых больших проблем при работе с криптобиржами является отсутствие контроля над активами. Криптовалюты, хранящиеся на криптобиржах, означают передачу закрытых ключей на биржу.
Использование непроверенных криптобирж, которые не предъявляют требований KYC, подвергает инвесторов риску безвозвратной потери своих средств. В то время как оба типа бирж — совместимые и не соответствующие KYC — требуют, чтобы инвесторы передавали свои криптоактивы третьим лицам, биржи, соответствующие KYC, вызывают большее доверие среди инвесторов и регулирующих органов.
Ответ на вопрос «Безопасны ли криптобиржи без KYC?» заключается в понимании вышеперечисленных нюансов. KYC или нет, криптоинвесторы остаются в равной степени уязвимыми к рискам, связанным с внешними факторами, такими как намерения владельца и теневые методы ведения бизнеса, в дополнение к тому, что они не получают поддержки со стороны правительства.
Кроме того, инвестирование в криптовалютную биржу без KYC имеет ограничения на торговую стоимость, доступные токены и другие услуги, предлагаемые провайдером.
Источник: Сointеlеgrаph
