Пенсионные фонды могут использовать искусственный интеллект (ИИ) для сокращения расходов, увеличения доходности инвестиций и выявления возможных рисков, но при его использовании все еще существуют «значительные проблемы, которые необходимо преодолеть», говорится в глобальном пенсионном отчете Института Mercer CFA.
17 октября в ежегодном совместном отчете консалтинговой фирмы и инвестиционной профессиональной ассоциации ИИ был отмечен как полезный инструмент, помогающий менеджерам пенсионных фондов анализировать огромные объемы данных, которые могут выявить возможности и создать индивидуальные инвестиционные портфели.
«ИИ повлияет на работу пенсионных систем по всему миру», — написал ведущий автор и старший партнер Mercer Дэвид Нокс. «Это потенциально может значительно улучшить опыт участников, а также результаты их выхода на пенсию».
Пенсионные фонды также могут использовать инструменты искусственного интеллекта на естественном языке для анализа своих членов, собирая данные из электронных писем и звонков, чтобы фонд мог персонализировать свои маркетинговые и информационно-пропагандистские усилия на основе того, как общается каждый человек.
Анализ с помощью искусственного интеллекта рекламируется для выявления закономерностей, рыночных настроений и сигналов, предлагающих нетрадиционные будущие инвестиционные возможности.
«Это может привести к улучшению распределения активов и/или лучшей диверсификации, что приведет к более высокой долгосрочной доходности и снижению волатильности».
ИИ также может помочь инвесторам оценить экологические, социальные и управленческие аспекты (ESG). Ожидается, что эта технология позволит автоматизировать среду среднего и бэк-офиса, снизив затраты, что может сузить разницу между пассивными и активными инвестиционными стратегиями.
Краткое изложение использования ИИ в управлении инвестициями. Источник: Глобальный пенсионный индекс Института Mercer CFA, 2023 г.
Ожидается, что ИИ также позволит прогнозировать поведение участников в ответ на различные возможные экономические и политические обстоятельства, которые могут повлиять на денежные потоки пенсионного фонда.
«Например, крах фондового рынка может привести к тому, что члены перейдут на защитные классы активов, тогда как вновь избранное правительство может привести к тому, что некоторые пенсионеры отзовут свои накопленные льготы».
Однако инструменты ИИ могут генерировать фальшивую или вводящую в заблуждение информацию, и неопределенность в отношении использования ИИ, скорее всего, сохранится, поскольку модели «вряд ли смогут точно предсказать рыночные цены».
В отчете также подчеркивается необходимость «надежной защиты от кибератак, мошенников и других нарушений безопасности».
Связанный: Платформа разработки Stack Overflow сокращает 28% сотрудников по мере роста конкуренции в области ИИ
Автор подчеркивает, что ИИ уже используется на инвестиционных рынках для принятия решений на основе анализа данных, отчетов, рисков и рыночных тенденций. Появление программируемой торговли используется с 1980-х годов, когда высокочастотная торговля изменила способ управления инвестициями.
Сообщается, что алгоритмическая торговля вносит значительный вклад в автоматизированную торговлю: только в 2018 году на ее долю пришлось до 73% торговли акциями в США.
Дополнительный репортаж Джесси Коглана.
Журнал: AI Eye: реальное использование ИИ в криптографии, конкурент Google GPT-4, преимущество ИИ для плохих сотрудников
