Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) обратилась к Cross River Bank, известному своими услугами с финтех- и криптовалютными фирмами, такими как Visa и Coinbase, «самокорректировать» и надлежащим образом устранить недостатки в своей кредитной деятельности.
28 апреля FDIC обнародовала распоряжение о согласии, подписанное с Cross River Bank 8 марта, в котором утверждалось, что банк использовал «небезопасную» или «ненадежную» банковскую практику в отношении соблюдения применимых законов и правил справедливого кредитования в 2021 году.
Несмотря на принятие приказа о согласии, Cross River еще не признала и не опровергла нарушения, обнаруженные в отчете о проверке за 2021 год. Было отмечено:
«FDIC рассмотрела этот вопрос и определила, а Банк не признает и не отрицает, что он использовал небезопасную или ненадежную банковскую практику, связанную с соблюдением применимых законов и правил о справедливом кредитовании».
В приказе говорится, что банк должен немедленно принять меры по усилению надзора за «системой внутреннего контроля, информационными системами, практикой кредитного андеррайтинга и системами внутреннего аудита, связанными с законами и правилами о защите прав потребителей».
Кроме того, банк обязан оперативно «самокорректировать» любые нарушения законов о справедливом кредитовании.
Cross River было приказано «должным образом устранить» недостатки и слабые места, указанные в отчете о проверке за 2021 год, а также создать процессы, гарантирующие, что эти недостатки не появятся в будущем.
8 марта FDIC выполнила приказ о согласии с Cross River Bank. Источник: FDIC.
FDIC потребовала, чтобы Cross River «своевременно» полностью выполнила приказ о согласии.
Всего за день до обнародования приказа о согласии генеральный директор Cross River Жиль Гаде 27 апреля опубликовал заявление без упоминания обвинений FDIC.
Гадес подчеркнул, что регуляторный контроль за банками усиливается, предположив, что Cross River принимает адекватные меры для обеспечения «прозрачности и ответственности».
«Cross River является крупнейшим из этих банковских учреждений, и поэтому у нас есть регулятивные эксперты, которые постоянно проверяют некоторые элементы нашего бизнеса», — заявил Гадес.
«Мы рассматриваем нашу комплаенс-способность как стратегическое преимущество и гордимся тем, что лидируем в нашей отрасли, поддерживая высочайший уровень соответствия, прозрачности и ответственности», — написал он.
Связанный с этим: Криптодружественные банки неправильно управляли традиционными рисками, заявил глава FDIC на слушаниях в Сенате
Заказ был выполнен банком всего за несколько дней до того, как Circle, эмитент стабильной монеты, стоящей за USD Coin (USDC), стал партнером Cross River для банковских услуг, о чем было объявлено 13 марта.
Circle искала новое партнерство после того, как 11 марта рухнул его предыдущий провайдер, Silicon Valley Bank.
Журнал: Unstablecoins: депривязка, банковские набеги и другие риски вырисовываются
Источник: Сointеlеgrаph
