Пенсионные фонды могут использовать искусственный интеллект (ИИ) для сокращения расходов, увеличения доходности инвестиций и выявления возможных рисков, но при его использовании все еще существуют «значительные проблемы, которые необходимо преодолеть», говорится в глобальном пенсионном отчете Института Mercer CFA.
17 октября в ежегодном совместном отчете консалтинговой фирмы и инвестиционной профессиональной ассоциации ИИ был отмечен как полезный инструмент, помогающий менеджерам пенсионных фондов анализировать огромные объемы данных, которые могут выявить возможности и создать индивидуальные инвестиционные портфели.
«ИИ повлияет на работу пенсионных систем по всему миру», — написал ведущий автор и старший партнер Mercer Дэвид Нокс. «Это потенциально может значительно улучшить опыт участников, а также результаты их выхода на пенсию».
Пенсионные фонды также могут использовать инструменты искусственного интеллекта на естественном языке для анализа своих членов, собирая данные из электронных писем и звонков, чтобы фонд мог персонализировать свои маркетинговые и информационно-пропагандистские усилия на основе того, как общается каждый человек.
Анализ с помощью искусственного интеллекта рекламируется для выявления закономерностей, рыночных настроений и сигналов, предлагающих нетрадиционные будущие инвестиционные возможности.
«Это может привести к улучшению распределения активов и/или лучшей диверсификации, что приведет к более высокой долгосрочной доходности и снижению волатильности».
ИИ также может помочь инвесторам оценить экологические, социальные и управленческие аспекты (ESG). Ожидается, что эта технология позволит автоматизировать среду среднего и бэк-офиса, снизив затраты, что может сузить разницу между пассивными и активными инвестиционными стратегиями.
Ожидается, что ИИ также позволит прогнозировать поведение участников в ответ на различные возможные экономические и политические обстоятельства, которые могут повлиять на денежные потоки пенсионного фонда.
«Например, крах фондового рынка может привести к тому, что члены перейдут на защитные классы активов, тогда как вновь избранное правительство может привести к тому, что некоторые пенсионеры отзовут свои накопленные льготы».
Однако инструменты ИИ могут генерировать фальшивую или вводящую в заблуждение информацию, и неопределенность в отношении использования ИИ, скорее всего, сохранится, поскольку модели «вряд ли смогут точно предсказать рыночные цены».
В отчете также подчеркивается необходимость «надежной защиты от кибератак, мошенников и других нарушений безопасности».
Связанный: Платформа разработки Stack Overflow сокращает 28% сотрудников по мере роста конкуренции в области ИИ
Автор подчеркивает, что ИИ уже используется на инвестиционных рынках для принятия решений на основе анализа данных, отчетов, рисков и рыночных тенденций. Появление программируемой торговли используется с 1980-х годов, когда высокочастотная торговля изменила способ управления инвестициями.
Сообщается, что алгоритмическая торговля вносит значительный вклад в автоматизированную торговлю: только в 2018 году на ее долю пришлось до 73% торговли акциями в США.
Дополнительный репортаж Джесси Коглана.
Журнал: AI Eye: реальное использование ИИ в криптографии, конкурент Google GPT-4, преимущество ИИ для плохих сотрудников
Предполагаемый бывший сотрудник Pump.fun вчера удалил из протокола Solana на сумму около 2 миллионов долларов.…
Вот вам и возрождение акций мемов GameStop, а также связанный с ними рост монет мемов.Поскольку…
Илон Маск, генеральный директор Tesla, SpaceX и Neuralink, объявил сегодня в твите, что Neuralink ищет…
Похоже, Ревущего Китти разочаровал его любимый магазин видеоигр.GameStop, компания, которую трейдер (он же Кит Гилл)…
Цена Биткойна выросла до самого высокого уровня со времени широко обсуждавшегося события 19 апреля, коснувшись…
Двум гражданам Китая предъявлено обвинение в организации крупномасштабной аферы с криптовалютой, в результате которой было…