Мошенничество с криптовалютой P2P в Индии показывает необходимость обучения цифровым активам

Одноранговая (P2P) торговля криптовалютой была основным продуктом криптовалютного сообщества с первых дней существования отрасли.

Торговля P2P относится к прямому обмену криптовалют между двумя пользователями без участия посредников. Обмен P2P связывает покупателей и продавцов, а также добавляет дополнительную степень безопасности за счет услуги условного депонирования. Некоторые из ключевых преимуществ P2P по сравнению с централизованными биржами включают глобальную доступность, множество вариантов оплаты и отсутствие комиссий за транзакции.

Кроме того, торговые площадки P2P стали критически важными для криптотрейдеров и энтузиастов в юрисдикциях, где правительства враждебно относятся к официальным биржам криптовалют и поставщикам услуг.

В Индии они стали спасательным кругом для многих криптотрейдеров, когда в апреле 2018 года центральный банк страны издал банковский запрет на криптовалютный бизнес.

Хотя в марте 2020 года Верховный суд в конечном итоге снял банковский запрет, платформы P2P продолжают играть решающую роль, поскольку банки по-прежнему скептически относятся к предложению услуг криптобиржам из-за отсутствия ясности в регулировании.

Во время бычьего рынка в 2021–2022 годах в Индии наблюдался значительный рост объемов крипто-торговли и криптоплатформ, что побудило правительство обратить внимание на зарождающуюся экосистему.

Недавнее: новая стабильная монета PYUSD от PayPal сталкивается с юридическими препятствиями и «меньшей функциональностью»

В то время как лидеры отрасли требовали комплексной нормативно-правовой базы, которая разрабатывалась с 2019 года, министр финансов Индии объявил о введении 30-процентного налога на прибыль от криптовалюты в 2022 году.

Высокий налог, в дополнение к продолжающемуся отсутствию ясности в регулировании, стал проклятием для многообещающей индийской крипто-экосистемы, отпугивая индийских инвесторов от рынка.

В то время как основные криптобиржи испытывали трудности, на платформах P2P наблюдался стремительный рост их объемов.

Как происходит мошенничество P2P

Этот рост объема P2P-торговли также привел к значительному росту мошенничества с P2P. Эти мошенники часто используют украденные банковские данные или заманивают клиентов фальшивыми обещаниями высокой прибыли, а затем используют их банковскую информацию для мошенничества с пользователями P2P.

Ранее в июле два человека были арестованы в индийском городе Удджайн в связи со скандалом с Binance P2P. Полиция обнаружила несколько поддельных банковских счетов, карт банкоматов и документов у обвиняемых, которые якобы покупали поддельные удостоверения личности и личные данные за 1500 индийских рупий (18 долларов США) для обмана пользователей Binance P2P.

Двое обвиняемых в мошенничестве с Binance P2P арестованы в Уджайне, Индия

Двое обвиняемых в мошенничестве на #Binance P2P арестованы полицией в Уджайне, Индия. У обвиняемых изъято много фальшивых банковских счетов, банковских карт и документов

Обвиняемый покупал поддельные удостоверения личности и личные данные… pic.twitter.com/Nt5GxhVmio

— Аджай Кашьяп (@EverythingAjay) 11 июля 2023 г.

Один из способов, с помощью которого мошенники P2P крадут пользовательские данные, — это использование фальшивых криптоцентричных каналов в Telegram, которые обещают высокую прибыль или аирдропы. Многие доверчивые пользователи, стремящиеся быстро получить прибыль, часто присоединяются к этим каналам и делятся своей личной банковской информацией. Во многих других случаях мошенник просто покупает или крадет личную информацию пользователя.

Затем украденные данные используются для создания учетной записи P2P на любой популярной платформе P2P — Binance и WazriX распространены в Индии.

Затем мошенник инициирует заказ на покупку на платформе P2P в поисках ничего не подозревающих продавцов. Как только они совпадают с продавцом, они отправляют деньги продавцу, используя учетную запись жертвы. Таким образом, они завершают транзакцию P2P на платформе, где покупатель получает криптовалюту, а продавец получает деньги на свой банковский счет.

Затем покупатель (мошенник) исчезает с криптовалютой, а жертва, чей банковский счет использовался для отправки денег, понимает это только после того, как деньги были списаны с их банковского счета.

Затем жертва подает жалобу в полицию, первым шагом которой является замораживание всех банковских счетов, с которыми жертва взаимодействовала на этапе мошенничества.

Это действие со стороны полиции приводит к длительному замораживанию учетной записи для ничего не подозревающих продавцов платформы P2P, которые осознают, что были причастны к мошенничеству, только после того, как им позвонят из полиции или их банк сообщит им, что их учетная запись была заморожена.

В одном случае продавец, пожелавший остаться неизвестным, получил сообщение о том, что «банковский счет заморожен», когда пытался заплатить за такси. Связавшись с банком, продавец узнал, что запрос на остановку поступил от киберподразделения полиции, отвечающего за расследование онлайн-преступлений.

Когда затем продавец рассмотрел жалобу в полицию и спросил о замораживании счета, он столкнулся с угрозами юридических последствий со стороны Управления правоприменения, индийского агентства экономической разведки, за завершенную P2P-транзакцию на сумму 40 долларов США на WazirX в октябре 2022 года. .

Жалоба в полицию была подана женщиной, у которой в период с сентября 2022 года по июнь 2023 года было выманено 30 000 долларов США. Полиция начала расследование и заморозила все банковские счета, которые взаимодействовали со счетами истца в течение указанного периода времени, включая продавцов для октябрьской транзакции. .

Продавец пытался объяснить полицейскому, что он успешно завершил транзакцию P2P и, следовательно, не имеет никакого отношения к мошенничеству. Несмотря на это, полиция проигнорировала их претензии, ошибочно заявив, что криптовалютные транзакции являются незаконными, и заявив, что они должны заплатить заявителю 40 долларов или столкнуться с дальнейшими судебными исками.

Поскольку других вариантов не оставалось, потерпевший в конце концов заплатил сумму в 40 долларов на счет истца, после чего полиция издала приказ о размораживании счета.

Полиция не ответила на запрос о комментариях.

Ограничения по банковскому счету ограничивают доступ неожиданной жертвы к наличным деньгам, и сложности, связанные с решением проблемы, значительны. Продавец, который часто также не знает о мошенничестве до последнего момента, может стать объектом судебного расследования или быть обязанным предоставить доказательства.

Проблема с использованием P2P в Индии все еще сохраняется. @cz_binance сделай что-нибудь. @TheOfficialSBI Мой аккаунт заблокирован. pic.twitter.com/Y6By4l5RGy

— Баламуруган Лакшманан (@balamurugankl) 11 июля 2023 г.

За последний год было несколько случаев такого мошенничества P2P, когда жертвы отмечали свой страх перед властями, а полиция часто угрожала судебными исками. Анонимный продавец сообщил , что его учетная запись была заморожена с 50 000 рупий, добавив, что они очень боятся того, как обратиться к властям и столкнутся ли они с юридическими последствиями.

Некоторые советуют против P2P

Из-за отсутствия четких указаний в отношении преступлений, связанных с криптовалютой, и непонимания технологии, лежащей в основе криптовалют, полицейские расследования часто начинаются с замораживания счетов всех, кто вовлечен в ситуацию.

Пушпендра Сингх, известный криптограф и преподаватель индийской криптоэкосистемы, сказал , что мошенники пользуются незнанием полиции того, как работает крипто:

«Что делают эти мошенники, так это то, что они часто используют такие платформы, как международная платформа Binance, чтобы уклониться от расследования со стороны индийских властей, поскольку властям становится довольно сложно требовать документы от таких международных платформ. Затем мошенники переводят украденные USDT в Trust Wallet или любую другую платформу, не прошедшую процедуру KYC, чтобы избежать отслеживания. Пока мошенники уходят с деньгами, и покупатель, и продавец в сделке сталкиваются с финансовыми и юридическими последствиями».

Сингх сказал, что индийскую полицию необходимо активно обучать тому, как работают эти мошенничества. Он отметил, что «неосведомленность о зарождающейся технологии также приводит к преследованию жертв, когда полиция часто говорит многим жертвам, что крипто-транзакции в Индии незаконны».

Мошенничество с P2P стало очень распространенным явлением и касается того, что большинство экспертов по криптографии в Индии теперь просят трейдеров избегать торговли P2P. Сумит Гупта, генеральный директор CoinDCX — крупной криптовалютной биржи в Индии — сказал, что криптотрейдеры должны избегать транзакций P2P.

Журнал: Должны ли мы запретить платежи программ-вымогателей? Это привлекательная, но опасная идея

Он сказал, что многие люди в Индии получили уведомление от различных государственных органов только потому, что они неосознанно отправили деньги от кого-то, кто не был тем человеком, с которым нужно иметь дело.

Ребята, P2P крайне рискованно. Я говорил людям избегать использования любых платформ P2P, это открытое приглашение к неприятностям.

Я знаю, что так много людей в Индии получили уведомление от различных государственных органов только потому, что они неосознанно отправили INR или получили INR от кого-то, кто… https://t.co/3CoyceiPwP

— Сумит Гупта (CoinDCX) (@smtgpt) 28 апреля 2023 г.

Другие крипто-личности призвали трейдеров быть бдительными и следить за тем, чтобы учетная запись P2P, с которой они взаимодействуют, имела хорошую историю.

То, что началось как крипто-революция, превратилось в слабое место индийской крипто-экосистемы.

Соберите эту статью как NFT, чтобы сохранить этот момент в истории и показать свою поддержку независимой журналистики в криптопространстве.

Источник: Сointеlеgrаph