Несмотря на планы превратить регион в оживленный крипто-центр, финансовый надзорный орган Соединенного Королевства заявляет, что на сегодняшний день дал разрешение только 41 из 300 крипто-фирм, ищущих одобрения регулирующих органов.
Управление финансового надзора Великобритании (FCA) 10 января 2020 года ввело в действие новые правила, ориентированные на криптовалюту, для надзора за предприятиями, работающими в этом секторе, и для обеспечения того, чтобы они подпадали под действие одних и тех же мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию регулирования финансирования терроризма (ПФТ) в качестве фирм на традиционных финансовых рынках.
Заявление FCA показало, что из 265 заявок, которые были «определены», только 15% этих заявок были одобрены и зарегистрированы, 74% фирм либо отказались, либо отозвали свои заявки, а 11% были отклонены. Еще 35 заявок еще предстоит определить.
Хотя FCA прямо не указывало причину отклонения или отзыва заявок, оно предоставило отзывы о заявках «хорошего и плохого качества».
Среди наиболее полных приложений было подробное описание бизнес-модели фирмы, роли и обязанности деловых партнеров и поставщиков услуг, источники ликвидности, графики движения средств, а также краткое описание политик и систем, установленных для управления. риска, говорится в сообщении.
Блок-схема, которая помогает фирмам понять, нужно ли им регистрироваться в FCA. Источник: FCA.
Незавершенные заявки были более очевидны, когда компании использовали приложение для продвижения своих продуктов и услуг, особенно в тех случаях, когда процесс подачи заявок еще продолжался:
«Веб-сайты и маркетинговые материалы заявителей не должны содержать формулировок, создающих впечатление, что подача заявки на регистрацию является формой одобрения или рекомендации FCA».
В отчете предполагается, что некоторые компании могли отказаться от своих приложений, если они не смогли показать, что у них есть достаточные ресурсы для обеспечения соответствия блокчейну для мониторинга транзакций в сети.
FCA также удвоило свою позицию по борьбе с отмыванием денег, потребовав, чтобы все фирмы назначили ответственного за отмывание денег, который «полностью участвует» в процессе подачи заявок.
FCA также подчеркнуло, что даже для тех фирм, регистрация которых была одобрена, такое одобрение не означает, что они больше не свободны от обязательств:
«Заявители должны понимать, что регистрация не является одноразовой формальностью или упражнением с галочкой без каких-либо дополнительных обязательств или взаимодействия с FCA».
«Эта обратная связь должна помочь заявителям при подготовке заявки на регистрацию и помочь сделать процесс максимально простым и эффективным», — резюмируется в записке.
Среди компаний, занимающихся цифровыми активами, которые на данный момент зарегистрированы в рамках FCA, есть Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain и Zodia Markets.
Связанный: Британские власти разделились во мнениях о запрете продажи криптоинвестиционных продуктов
Учитывая, что многие компании предоставляют международные услуги, FCA Великобритании также подтвердило, что в настоящее время они сотрудничают с другими государственными агентствами по всему миру, в первую очередь с регулятором США по ценным бумагам и регулятором товаров США, чтобы усилить регулирование там, где это необходимо.
FCA неоднократно подчеркивало, что отсутствие регистрации до ведения бизнеса может привести к уголовному преследованию.
Источник: Сointеlеgrаph
