По словам сенатора США Элизабет Уоррен, двухпартийный законопроект о борьбе с отмыванием денег (AML), который распространяется на «децентрализованные организации», такие как протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) и DAO, вскоре будет вновь внесен в Конгресс.
Уоррен, ярый криптокритик, заявил на слушаниях в Банковском комитете Сената 14 февраля под названием «Криптовалютный крах: почему необходимы меры безопасности финансовой системы для цифровых активов», что криптосообщество хочет, чтобы децентрализованные организации, работающие на коде, были освобождены от требований AML:
«Другими словами, они хотят, чтобы в законе была прописана гигантская лазейка для DeFi, чтобы они могли отмывать деньги всякий раз, когда им за это платит наркобарон или террорист».
В связи с этим Уоррен заявила, что повторно представит Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов от 2022 года, который она впервые представила 15 декабря 2022 года. Он был прочитан дважды, прежде чем был передан в Банковский комитет Сената, и не получил дальнейшего одобрения. с.
Если бы законопроект на семи страницах был принят в законодательном порядке, он бы запретил финансовым учреждениям использовать миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, которые предназначены для сокрытия данных блокчейна.
Сенатор Уоррен выступает на слушаниях комитета «Криптокрах» 14 февраля. Источник: Банковский комитет Сената США.
Это также привело бы к тому, что для написания и реализации политик AML потребовались бы неразмещенные кошельки, майнеры и валидаторы.
Сенатор отметил, что действующие законы о борьбе с отмыванием денег «не охватывают большую часть криптоиндустрии», и заявил, что криптобиржа ShapeShift воспользовалась отсутствием регулирования, когда в июле 2021 года реструктурировала себя как платформу DeFi, добавив:
«Они сказали, что мы вносим этот сдвиг, цитирую, чтобы «убрать себя из регулируемой деятельности». Перевод: Отмывайте здесь свои деньги».
Уоррен утверждал, что «крупные финансовые преступники любят криптовалюту», и утверждал, что криптовалюта была «методом выбора для международных торговцев наркотиками», северокорейских хакеров и злоумышленников с программами-вымогателями, добавив:
«Рынок криптовалют в прошлом году получил 20 миллиардов долларов от незаконных транзакций, и это только та часть, о которой мы знаем».
Эти цифры подкреплены отчетом аналитической компании Chainalysis от 12 января, который обнаружил, что общая стоимость криптовалюты, полученная незаконными адресами, достигла 20,1 миллиарда долларов в течение 2022 года.
Связанный: законодатели и эксперты США обсуждают роль SEC в регулировании криптовалют
По словам официального представителя Организации Объединенных Наций, выступавшего на заседании Контртеррористического комитета в октябре 2022 года, наличные деньги по-прежнему являются предпочтительным выбором для финансирования террористов, хотя они начинают все чаще прибегать к криптовалюте.
Северокорейские хакеры, работающие с Lazarus Group, также столкнулись с препятствиями, пытаясь использовать криптовалюту, когда биржи Binance и Huobi снова заморозили учетные записи, и в процессе этого были миллионы криптовалют, связанные с печально известной организацией.
Источник: Сointеlеgrаph
