Skip to main content

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в понедельник подала в суд на Silvergate Bank, дружественное криптовалютам учреждение, которое закрылось в марте 2023 года. В заявлении агентство утверждает, что руководство фирмы вводило общественность в заблуждение и не обеспечивало надлежащего контроля за транзакциями на сумму около 1 триллиона долларов.

Среди них были транзакции на сумму около 9 миллиардов долларов с некогда известной криптовалютной биржи FTX, которая рухнула в ноябре 2022 года из-за серии мошеннических действий со стороны соучредителя и генерального директора Сэма Бэнкмана-Фрида и его союзников.

Помимо иска к Silvergate Capital Corporation, SEC также включила бывшего генерального директора Алана Лейна, главного операционного директора Кэтлин Фраер и финансового директора Антонио Мартино. Каждый из них обвиняется в нарушении правил ценных бумаг.

Silvergate согласился выплатить гражданский штраф в размере 50 миллионов долларов для урегулирования иска, не соглашаясь и не отрицая обвинения регулятора. То же самое можно сказать о Лейне и Фрэйере, которые заплатили 1 миллион и 250 тысяч долларов штрафа соответственно. Но не о Мартино, которого обвиняют в участии в «мошеннической схеме с целью ввести инвесторов в заблуждение относительно тяжелого финансового положения банка».

Silvergate, Lane и Fraher дали ложную информацию о программах соответствия банка, отчасти для того, чтобы развеять опасения, связанные с FTX, согласно SEC. Регулятор обвинил банк и его руководителей в попытке скрыть использование FTX счетов Silvergate для совершения неправомерных действий.

Крах Silvergate произошел в прошлом году, как и банкротство нескольких других банков, включая дружественный криптовалютам Signature Bank и Silicon Valley Bank (SVB), что стало третьим по величине банковским крахом в истории, когда правительство вмешалось, чтобы гарантировать депозиты SVB.

Когда-то Silvergate был сосредоточен в основном на кредитовании недвижимости, но после запуска Silvergate Exchange Network в 2017 году он превратился в надежного банкира для криптовалютных компаний. Круглосуточное обслуживание позволило институциональным клиентам Silvergate проводить крупные транзакции друг с другом.

Silvergate заявил, что начнет сворачивать операции в марте прошлого года, ссылаясь на регуляторные препятствия и медвежий рынок как на непреодолимые силы. Это повлекло за собой добровольную ликвидацию. Тем не менее, крах банка был отмечен представителем Элизабет Уоррен (демократ от Массачусетса) как доказательство рисков криптовалют.

«Вместо того, чтобы открыто рассказать инвесторам о серьезных недостатках в своих программах по обеспечению соответствия после краха FTX […] «Они удвоили ставки таким образом, что ввели инвесторов в заблуждение», — заявил в своем заявлении директор отдела по обеспечению соблюдения законодательства Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гурбир Гревал.

Silvergate и его тогдашний финансовый директор Мартино якобы исказили убытки по ценным бумагам, которые он продал, чтобы остаться на плаву после краха FTX. Тогда он раскрыл продажу долговых ценных бумаг на сумму $5,2 млрд, а также $4,3 млрд средств из кредита от Федерального банка жилищного кредитования (FHLB).

Менее чем через неделю после краха FTX сотрудники Silvergate якобы завершили анализ более 300 подозрительных транзакций, некоторые из которых проводились через SEN. Сотрудники Silvergate смогли связать эти транзакции с кастодиальными счетами FTX, на которых хранились средства клиентов.

Банкман-Фрид был приговорен к 25 годам тюрьмы несколько месяцев назад после того, как манхэттенское жюри признало его виновным в масштабной мошеннической схеме. Бывший вундеркинд лгал инвесторам и кредиторам FTX, одновременно выкачивая миллиарды из клиентских средств, чтобы потратить их в своих интересах.

Узнав об анализе банка, Лейн сделал предположительно ложные и вводящие в заблуждение заявления во время интервью на CNBC, говоря о программах соблюдения требований Silvergate.

«Мы построили этот бизнес на основе соответствия требованиям, — сказал он о Silvergate. — Мы удовлетворяем всем нормативным требованиям».

Примечание редактора: эта история была обновлена ​​после публикации и дополнена дополнительными подробностями.

Ежедневный бюллетень с отчетами

Начинайте каждый день с главных новостей прямо сейчас, а также с оригинальных статей, подкастов, видео и многого другого.

Оставить комментарий