Согласно новым правилам Центрального банка ОАЭ (CBUAE), лицензированные финансовые учреждения (LFI) должны будут идентифицировать и проверять личность всех клиентов. Обновление вступит в силу «в течение месяца», то есть к концу июня.
31 мая CBUAE опубликовал руководство для LFI по рискам, «связанным с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов». 44-страничный документ определяет новостные правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) для банковских учреждений, занимающихся криптовалютой в Эмиратах. Он учитывает глобальные стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
LFI, по определению Центрального банка, — это, по сути, все финансовые учреждения, не связанные с криптовалютой, устанавливающие отношения с поставщиками виртуальных активов (VASP): банками, финансовыми компаниями, обменными пунктами, поставщиками платежных услуг, зарегистрированными поставщиками хавалы и страховыми компаниями.
Связанный с этим: инфраструктура ОАЭ для криптовалюты более «дружественна для бизнеса», чем США, говорит исполнительный директор
Согласно руководству, LFI должны подать запрос в центральный банк об отсутствии возражений на открытие счетов для каждого VASP в каждом конкретном случае. Любое сотрудничество с VASP без национальной лицензии запрещено.
Помимо общего процесса проверки клиентов до установления каких-либо отношений, LFI также должны будут «понимать характер бизнеса клиента». На этом шаге предлагается создать профиль клиента, включая типы и объемы транзакций, в которых ожидается участие клиента.
LFI также будут обязаны отслеживать объемы криптовалютных транзакций неинституциональных индивидуальных клиентов с VASP из «юрисдикций с высоким уровнем риска». В этих случаях, например, можно было перенести виртуальные активы только на свою учетную запись за пределами экосистемы VASP, лицензированной в ОАЭ.
Тем временем представители CBUAE встретились со своими коллегами из Валютно-финансового управления Гонконга, чтобы обсудить их сотрудничество в области регулирования виртуальных активов. Два центральных банка также обязались содействовать обсуждению «совместных инициатив по развитию финансовых технологий и усилиям по обмену знаниями» с соответствующими инновационными центрами каждого региона.
Журнал: Путеводитель по Осаке, второму по величине городу Японии.
Источник: Сointеlеgrаph
Сенат Соединенных Штатов проголосовал в четверг за отмену антикрипто-банковского правила Комиссии по ценным бумагам и…
Спустя более чем четыре месяца после запуска игры через приложение для обмена сообщениями Telegram, Notcoin…
У Дженнифер Дуонг, также известной как Джендефер, гораздо меньше подписчиков в Твиттере (также известном как…
Sony Music Group нанесла широкий упреждающий удар по искусственному интеллекту, предупредив компании, занимающиеся искусственным интеллектом,…
OpenAI будет обучать свою модель искусственного интеллекта на контенте социальной дискуссионной платформы Reddit, о чем…
Ученые заявляют, что создали прорыв, который потенциально может спасти браки, дружбу и бесчисленные недопонимания. Они…